«Работа для всех»: как вас могут втянуть в мошеннические схемы

Предлагают работу без квалификации с гарантированным доходом? Будьте осторожны: участвуя в серых схемах, вы можете стать мошенником, сами того не подозревая. Рассказываем, какие сценарии возможны.

Мошенники — это не всегда люди в чёрных плащах и с маской на лице. Иногда они действуют вполне открыто, да ещё и набирают команду помощников, которые фактически становятся сообщниками. При этом не всегда эти люди понимают, что их вовлекли в мошеннические схемы.

Начинается всё с обычных объявлений в соцсетях или на сайтах. В них обещают быстрый и стабильный заработок для всех, независимо от квалификации, возраста, а иногда даже местонахождения. Мы собрали несколько типичных «вакансий», подробнее о которых можно узнать только по звонку. В конце статьи расскажем, какие перспективы ждут тех, кто согласится на такую работу.

«Менеджеры»

Под такой формулировкой часто имеют в виду людей, которым нужно будет обзванивать новых клиентов и предлагать им услуги. Обычно это услуги сомнительного плана — например, помощь в получении кредитов . Вы можете стать первым звеном в мошеннической цепи.

«Помощник руководителя»

В большинстве мошеннических схем используют фирмы-однодневки или другие промежуточные звенья. Но фирмы надо на кого-то оформлять. Обычно используют именно «помощников руководителей». Вам, может быть, даже будет приятно стать генеральным директором, но именно он несёт ответственность за деятельность фирмы.

«Бухгалтер»

Как ни странно, должность не имеет ничего общего с балансом, накладными и отчётами. По сути на вас оформят несколько карт или кредитов, используя полученные персональные данные. Это также одна из самых популярных схем, в которой обычные люди становятся дропперами. Кто это такие — сейчас объясним.

Кто такие дропперы

Дропперы, или дропы (от английского drop — «бросать», «сбрасывать»), — люди, через которых мошенники переводят или обналичивают украденные деньги со счетов и банковских карт.

В таком случае жертва переводит деньги не на карту самого мошенника, а на карту дроппера, который потом за небольшой доход от этой суммы переведёт деньги на другой счёт или обналичит и отдаст «руководству». То есть дропперы не являются организаторами мошенничества, но всё же они получают деньги за выполнение поручений преступников.

А преступники так не только заметают следы незаконных операций, не светя при этом картами со своими именами, но и избегают возможного наказания, перекладывая вину на дропперов.

Кто чаще всего становится дропперами

Чаще всего люди становятся подставными лицами мошенников в соцсетях и на сайтах поневоле, не осознавая всю серьёзность и опасность своих действий.

Поэтому многие дропперы — это молодые люди. Их привлекает простая работа и быстрый заработок. На лёгкие деньги часто клюют и студенты, и безработные, которым срочно понадобились средства.

Так, один из банков Узбекистана уже сообщал, что мошенники подговаривали подростков за отдельную плату открывать карты и прикреплять их к чужим мобильным номерам. После чего у преступников появлялись банковские счета, оформленные на разные имена, через которые они проводили незаконные транзакции.

Случайно стать дроппером высок риск и у людей пожилого возраста. Они часто менее информированы о развитии банковских технологий и постоянно обновляющихся мошеннических схемах. Поэтому преступники пользуются их незнанием и доверием.

Какое наказание может получить сообщник мошенников в соцсетях и на сайтах

Обычно участников серых схем привлекают как мошенников. Мошенничество — это присвоение чужого имущества за счёт обмана или злоупотребления доверием.

По статье 168 УК Республики Узбекистан:

• мошенничество наказывается штрафом от 50 до 100 БРВ* (16,5−33 млн сумов), исправительными работами до 2 лет или лишением свободы до 3 лет;
• мошенничество, совершённое по предварительному сговору группой лиц, — штрафом от 100 до 300 БРВ (33−99 млн сумов), или от 3 до 5 лет исправительных работ, или лишением свободы от 3 до 5 лет;
• мошенничество с применением информационных технологий — штрафом от 300 до 400 БРВ (99−132 млн сумов), или исправительными работами от 2 до 3 лет, или лишением свободы от 5 до 8 лет;
• мошенничество, совершённое организованной группой или в её интересах, — штрафом от 400 до 600 БРВ (132−198 млн сумов) или лишением свободы на срок от 8 до 10 лет.

* От 01.05.2023 базовая расчётная величина (БРВ) в Узбекистане составляет 330 000 сумов.

Существует ещё одна статья, по которой могут привлечь сообщников. Например, если вам предоставили персональные данные человека, вы вошли в его интернет-банк и перевели себе определённую сумму — такие действия будут расцениваться как кража.

По статье 169 УК Республики Узбекистан:

• кража наказывается штрафом до 50 БРВ (16,5 млн сумов), или исправительными работами до 2 лет, или лишением свободы до 3 лет;
• кража, совершённая по предварительному сговору группой лиц, — штрафом до 300 БРВ (99 млн сумов), или исправительными работами от 2 до 3 лет, или лишением свободы от 3 до 5 лет;
• кража, совершённая с незаконным проникновением в информационную систему или её использованием, — лишением свободы от 5 до 8 лет;
• кража, совершённая организованной группой или в её интересах, — лишением свободы от 8 до 15 лет.

Что делать, если вы стали сообщником мошенников в соцсетях и на сайтах

Если в какой-то момент вы всё же поняли, что участвуете в преступной деятельности, главное — не стоит оставаться в этой организации ни из-за страха уголовного наказания, ни из-за желания ещё подзаработать. Надо понимать, что первыми всегда задерживают именно дропперов, фиктивных гендиректоров, менеджеров, а не организаторов схемы.

Поэтому, как только вы стали догадываться о мошенничестве, важно сразу сообщить об этом в правоохранительные органы, а также в банк, в котором у вас открыт счёт для преступных действий. Сотрудничество с органами может помочь вам смягчить наказание за участие в мошеннической деятельности.