Какие бонусы дают премиальные банковские карты: разбираем на примере Mastercard

Представьте: во время путешествий вы проходите контроль в аэропортах в ускоренном режиме и ожидаете рейс в комфортных условиях бизнес-зала, не беспокоитесь о страховке, платите меньше за транспорт и пользуетесь специальными ценами в ресторанах. Эти и другие привилегии возможны, если у вас есть премиальная банковская карта. Рассказываем обо всех её преимуществах на примере Mastercard, а также подсчитываем конкретную выгоду от использования.

Что такое премиальная банковская карта

Технически она устроена как обычная: это пластиковая, а иногда и металлическая карта с чипом и NFC для бесконтактной оплаты, номером и прочими реквизитами. У Mastercard премиальные карты топ-уровня чаще всего выполнены в стильном чёрном цвете и имеют название World Black Edition и World Elite.

Примеры премиальных карт World Black Edition и World Elite. Иллюстрация: Mastercard

Главное отличие — в использовании и бонусах. Если стандартная карта — ключ к лежащим на счёте средствам и «базовым» программам лояльности, то премиальная предлагает больше. Она не только позволяет безопасно хранить деньги, распоряжаться ими в любой момент, расплачиваться за покупки в Узбекистане и за рубежом, но и открывает доступ к акциям и скидкам, выгоде и комфорту для держателя.

Что даёт премиальная банковская карта

Привилегии карты особенно ощущаются за рубежом, но работают и в Узбекистане, делая поездки, покупки и походы в рестораны приятнее, проще и выгоднее. Объясняем, на что распространяются бонусы банковских продуктов, на примере World Elite или World Black Edition от Mastercard.

Комфорт в путешествиях

Предполётные услуги и комфорт в аэропортах — одна из привилегий, за которые путешественники и деловые люди ценят премиальные карты. С банковским продуктом аэропорт становится местом, где можно настраиваться на поездку и расслабляться перед посадкой, а не переживать из-за очередей или заполненных залов ожидания. У этого бонуса есть как минимум три слагаемых:

Fast Track. Ускорит предполётные формальности. Держатель карты World Elite или World Black Edition может бесплатно забронировать услугу Fast Track во многих аэропортах мира и получить приоритетное прохождение контроля безопасности, что экономит время. Держателям карт World Black Edition предоставляется 10 проходов через Fast Track в год, для держателей World Elite — без ограничений.

Проверить доступность сервиса в конкретном аэропорту или для конкретной карты, а также забронировать проход (доступ осуществляется по QR-коду, предоставленному при бронировании) можно в приложении или на сайте Mastercard Travel Experiences, введя в поиске название аэропорта, города или страны. Для проверки карты система заблокирует на ней 1 евро — эта блокировка не повлечёт фактического списания средств и будет отменена сразу после проверки.

Доступ в бизнес-лаунджи. В бизнес-залах LoungeKey можно отдохнуть, дожидаясь посадки, поработать в спокойной обстановке и подкрепиться лёгкими закусками, горячими блюдами и разнообразными напитками. Бизнес-залы работают в ОАЭ, Турции, Египте и многих других странах — всего более 1560 лаунджей в 679 городах мира. Владельцам карт World Black Edition доступно 10 визитов в залы LoungeKey в год, для World Elite — безлимитный доступ.

Для прохода в бизнес-зал нужно взять с собой в путешествие премиальную карту Mastercard и показать её на входе в лаунж. Другой вариант — скачать мобильное приложение LoungeKey, привязать карту к нему, а затем предъявить QR-код из приложения для доступа. В приложении также можно найти ближайший лаундж в нужном вам аэропорту и терминале, узнать, какие удобства в нём предоставляются. Для проверки карты на ней будет заблокирован и тут же возвращён 1 доллар США.

Спецпредложения в ресторанах. Ещё один бонус — возможность уменьшить счёт за завтрак, обед или ужин в аэропорту. Держатели премиальных карт получают скидку от 10% или ваучер на 20 долларов в 450 ресторанах по всему миру. Проверить конкретные предложения также можно на сайте или в приложении Mastercard Travel Experiences. Например, в международном аэропорту Дубая в программе участвуют 20 заведений, предоставляя скидку до 25%.

Часть ресторанов в аэропорту Дубая, предлагающих скидку для владельцев премиум-карт. Фото: travelexperiences.mastercard.com

Страхование в поездках

При посещении некоторых стран без страховки не обойтись: она нужна для оформления визы. Но и во время поездок по безвизовым направлениям, в том числе внутри Узбекистана, пренебрегать ей не стоит. Здорово, если документ не пригодится, но в случае непредвиденных ситуаций со здоровьем и не только он незаменим.

Держателям премиальных карт страхование от несчастных случаев и болезней во время путешествий доступно как часть пакета привилегий. Оно полностью покрывает расходы на медицинские услуги и обеспечивает дополнительную компенсацию при несчастных случаях (в общем размере до 1,5 млн долларов) для владельца пластика и его супруги/супруга. Для детей, родителей и помощников по хозяйству предусмотрены выплаты до 25% от лимитов, установленных для держателя карты.

Страхуются не только здоровье и жизнь, но и комфорт во время путешествия. С премиальными картами действует защита от отмены поездки, задержки рейса, потери или задержки багажа. Если возникли неудобства вроде повреждённого чемодана или отложенного на 4 часа и более вылета, они компенсируются с помощью Mastercard.

Часть компенсаций по программе страхования для держателей карт. Фото: Mastercard

Финальный штрих — простое и быстрое оформление. Чтобы получить письмо о наличии туристического страхования, нужно зайти на сайт, используя 16-значный номер премиальной карты. Далее заполнить краткую информацию о себе — и через несколько минут документ уже придёт на указанную электронную почту.

При этом письмо нужно только в качестве подтверждения для получения визы или при въезде в некоторые страны, сама страховка будет работать и без него — достаточно оплатить билеты на любой вид воздушного, наземного или водного транспорта премиальной картой при путешествиях как за границу, так и внутри Узбекистана (за пределы 100 км от города постоянного проживания). На сайте можно ознакомиться с детальными условиями страхования, а также подать заявление о выплате возмещения, если произошёл страховой случай.

Связь за границей

Чтобы оставаться на связи за рубежом, не придётся искать офисы местных сотовых операторов и менять сим-карты в смартфоне. Клиенты Mastercard могут настроить eSIM и воспользоваться интернетом в роуминге сразу после прибытия за рубеж: держателям World Elite бесплатно предлагается 3 Гб на 15 дней в год, World Black Edition — 1 Гб на 5 дней. Если понадобится больше, последующие пакеты трафика можно подключить со скидкой 15%.

Интернет предоставляется через приложение FlexiRoam. Провайдер обеспечивает высокую скорость передачи данных и работает в 200+ странах мира.

«Кэшбэк без границ»

«Кэшбэк без границ» — программа лояльности для держателей премиальных карт, которая делает шопинг приятнее. С «Кэшбэк без границ» можно получать кэшбэк за покупки у партнёров программы, предлагающих одежду и аксессуары премиального качества, современную технику, отдых в престижных отелях. Средний размер кэшбэка — 10%, возвращается он реальными деньгами, а не баллами и зачисляется на карту в течение 30 дней после покупки (но обычно быстрее).

«Кэшбэк без границ» привлекателен не только выгодой, но и комфортным, гибким использованием. Бонусы начисляются за траты как в интернете, так и во время офлайн-шопинга в путешествиях за рубеж. Часть привилегий доступна по умолчанию: расплачиваетесь премиальной картой Mastercard у партнёра — и ждёте начисления кэшбэка. Но можно (и мы советуем это сделать) пройти быструю регистрацию в программе и получить доступ к полному списку акций. Подробнее про «Кэшбэк без границ» — на официальном сайте и в нашем отдельном материале.

География программы Mastercard Travel Rewards. Фото: Mastercard

Отели

Партнёры Mastercard — знаковые курорты на разных континентах: Beyond Green, Preferred Hotels & Resorts, а также сервис HoteLux для бронирования номеров в Four Seasons, Ritz-Carlton, Marriott, Hyatt, Mandarin Oriental и других люксовых отелях.

С премиальными банковскими картами остановка в этих отелях становится приятнее и выгоднее: клиенты получают четыре ночи отдыха по цене трёх. Другие возможные бонусы — повышение категории номера, ранний заезд, поздний выезд, трансфер и спа-услуги в подарок.

Для тех, кто останавливается в отелях иных брендов, апартаментах или домах, также есть подходящее предложение. Можно выбрать любой вариант размещения на Booking.com, оплатить картой и получить до 10% кэшбэка на кошелёк Booking.com в рамках сервиса.

Транспорт

Если в поездке понадобится аренда авто, среди привилегий платёжной системы есть соответствующие предложения. И даже несколько. Например:

• Hertz — скидки до 15% на аренду, повышение класса транспорта при возможности, бесплатная услуга второго водителя и получение машины вне очереди — экономятся не только деньги, но и время.
• Avis — аналогичные услуги и экономия до 35%.
• Rentalcars.com — снижение цены на 10%.

Ещё одно предложение — для тех, кто направляется в Лондон. Держатели премиальных карт могут воспользоваться специальной ценой на билеты в Heathrow Express и наслаждаться самым быстрым и удобным способом перемещаться между аэропортом Хитроу и вокзалом Паддингтон. Билеты категорий Express и Business First с Mastercard будут стоить на 12% меньше.

Рестораны

Кроме привилегий вроде посещений бизнес-залов, роуминга и страховки, немало выгоды дают скидки и специальные предложения по премиальным картам — особенно в ресторанной сфере. Воспользоваться сниженной ценой на заказ блюд можно в десятках ресторанов Ташкента. Среди них:

• паназиатские Kaizen, Yaponamama и «РИС», французский Michele Cafe Boutique, итальянский Giotto, авторский Pasado — 10% скидки;
• пиццерия Roni Pizza Napoletana, завтраки в Winesday Café & Wine Shop — 15%.

Партнёры Mastercard в сфере питания, услуг, здоровья и шопинга. Фото: Mastercard

Покупки и оплата услуг

И снова специальные предложения, актуальные как для путешествий, так и для Узбекистана. Они охватывают разные сферы: от образования и спорта до заботы о здоровье и шопинга. Вот несколько примеров привилегий, доступных держателям World Elite или World Black Edition:

• 15% скидки на букеты в цветочных магазинах Toshkent Gullari;
• 15% на услуги лаборатории OpenLab в Ташкенте и комплексные обследования в Liv Hospital в Стамбуле;
• 30 дней в подарок и 25% скидки на занятия онлайн-фитнесом Fiit;
• 15% экономии на 5 покупок в магазине брендовой одежды и декора YOOX.

Привилегии для премиальных карт динамичны: предложения меняются и расширяются. Следить за сроками действия предложений, новыми акциями и полным списком выгод удобно на официальном сайте Mastercard.

Как получить премиальную банковскую карту

Многое зависит от условий банка. Одни выдают премиальные карты постоянным клиентам при выполнении условий: например, определённых остатках на счетах или суммах трат. Другие предлагают продукт всем желающим потребителям, готовым оплатить обслуживание карты, так как оно дороже, чем у стандартной.

Премиальные карты можно оформить в ряде банков Узбекистана — по тарифам, указанным на официальных сайтах кредитных организаций. Так, выпуск Mastercard World Elite может стоить 200–700 тыс. сумов, а годовое обслуживание пластика может быть бесплатным или доходить до порядка 600 тыс. сумов.

Выгодно ли пользоваться продуктом? Если вы путешествуете, хотите проводить время перед полётом в лаунджах, с выгодой посещать рестораны и магазины — определённо, да.

Для примера — подсчёт преимуществ карты в денежном выражении.

В таблице выше — лишь малая часть возможных трат. И выгода от них уже выше, чем выпуск и обслуживание пластика на год. В таблице не учтено лишь то, что нельзя выразить в сумах, евро или долларах, — комфорт от использования премиальной карты.